Présenter le modèle économique
Décrivez ce que l’entreprise vend, qui achète, où le travail est réalisé et comment les clients sont trouvés. Une activité de conseil, une boutique en ligne et une société de négoce n’ont pas les mêmes circuits de paiement ni les mêmes pièces justificatives.
Évitez une présentation réduite à « services internationaux ». Donnez un exemple de mission ou de commande représentative, avec les documents disponibles : devis, contrat, facture ou preuve de livraison. Distinguez les clients déjà engagés des simples prospects.
Construire un tableau des flux
- Pays des principaux clients et fournisseurs.
- Devises de facturation et comptes envisagés.
- Montants moyens, fréquence et variations saisonnières.
- Plateformes de paiement et intermédiaires utilisés.
- Financement initial et provenance des fonds.
Les estimations doivent rester réalistes. Une entreprise nouvelle peut présenter un prévisionnel clairement identifié comme tel, sans fabriquer d’historique commercial. Expliquez les écarts si l’activité réelle évolue ensuite.
Vérifier la cohérence de l’ensemble
Comparez le site internet, les contrats, l’objet des factures et la présentation remise à la banque. Les services vendus doivent être décrits de façon compatible, même si les documents n’utilisent pas exactement les mêmes mots.
La structure de propriété, la résidence fiscale et les pouvoirs des signataires font également partie des sujets à préparer. L’existence d’une LLC géorgienne ne dispense pas des contrôles de l’établissement et n’assure pas l’ouverture du compte.
Que faire si certains contrats ne sont pas encore signés ?
Présentez l’état réel du projet : offres émises, négociations en cours et budget de lancement. Demandez quelles pièces alternatives sont recevables. Un document fictif risque de compromettre toute la relation bancaire.
Quand mettre à jour le dossier ?
Un nouveau pays, une activité différente ou une hausse significative des volumes justifie de vérifier les informations déjà communiquées. Gardez les justificatifs des opérations et répondez aux demandes par le canal officiel de la banque.
Pour situer cette démarche dans votre projet, consultez le guide des comptes bancaires en Géorgie.
Sources officielles et repères de lecture
- Loi géorgienne sur les entrepreneurs — Matsne
- Échange automatique d’informations : Géorgie — OCDE, revue 2025
Sources consultées en septembre 2026. Les exemples sont illustratifs ; les pièces, délais et règles applicables dépendent de l’opération. Pour un texte juridique, vérifier la version consolidée en vigueur à la date de la démarche.